124
подписчика
54
подписки
🐾🐾Собираю портфель с купонной зарплатой🐾🐾 Cash Flow 💰 наше всё 🤣 Цели: - 50 000₽ в месяц ✔️ - 75 000₽ в месяц 📈 в процессе завел ТГ, всем Welcome! https://t.me/Fonds_Bonds_Cashflow
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Al_coupone
вчера в 18:12
↗️ Итоги июля↗️
Прошел очередной месяц тряски на нашем рынке🔭
📌 В очередное заседание ЦБ мы получили новую ставку в 14%🗣, прогноз а также данные по недельным инфляциям был более менее нейтральным🗿
👀Индекс после 19 недель падения 📉 отскочил и пока что мы имеем уровень 2200 , надолго?👀🙂 Бонды решили прогуляться за компанию🤪
Но у нас нет времени для тряски☀️
💼По портфелю:
На падении подкупал просевшие бумажки🛒
🪙 взял АСВ
🪙 подкупал Интелколлект
🪙 подкупал АПРИ
🪙 подкупал Борец
По купончикам 🪙 в этом месяце - 72к🍀
Работаем⛏
🤓Мысли такие: все нестабильно как всегда😜, наблюдаем за геополитикой, подкупаем хорошие бумажки, ничего плохого не покупаем!😎
На проливе набрал крохи в дивидендный портфель, но там пока смешно, по чутка взял нефтянников ( Татнефть ⛽️ ГПБ ⛽️ ЛУКойл ⛽️, Х5 🍏 )
❗️Не ИИР❗️
💸
Ссылка на портфель в snowball:
RU
RU000A10FJJ9
1 020 ₽
+0,11%
RU
RU000A10EV60
1 015,4 ₽
-0,17%
RU
RU000A10E5C4
944,7 ₽
-0,02%
RU
RU000A10FC96
1 000,1 ₽
+0,03%
TA
TATNP
509,9 ₽
+0,14%
SI
SIBN
452,35 ₽
+1,02%
LK
LKOH
4 594 ₽
+0,87%
X5
X5
2 038,5 ₽
+0,17%
Al_coupone
1 июля
↗️Итоги июня↗️
🔭Месяц оказался задорным, была нормальна движуха🎹🎹. Индекс Московской биржи 🏛🐻 приуныл 📉 . Основные факторы:
📌 Общая ситуация в экономике, геополитике.
📌 Эльвира Сахипзадовна 🗣 держит нас в тонусе, ставку понизили на 0,25, также ЦБ дал понять чтобы мы не расслаблялись, скоро дадут среднесрочный прогноз по ставке, и он будет жестче предыдущего. 🤓 Это может означать, что траектория ключевой ставки не будет такой резкой, это продлит возможность нам облигационерам добирать бумаги по норм доходности.
📌 Был вброс, что взяли за жопу некоего брокера Алор🤡, который делал темки на заблочке. Я лично не верю, что это весомый аргумент для рынка🤓. Думаю, сходим по индексу в ближайшее время еще ниже📉.
✍️ Портфель просел в цене на 1,5%😱, но это прекрасный момент для добора🧮💼💪💪. Все купоны отправлял на докупку, интересные цены сейчас у следующих выпусков:
🧾 Борец Капитал 001Р-07
🧾 АдвансТрак 001Р-02 и 3-й выпуск тоже вполне
🧾АПРИ БО-002Р-13
🧾Арлифт 001Р-02
🤓 Другие действия по портфелю были в предыдущем посте. Купончиков в этом месяце пришло 65к🪙, из-за перекладывыний, зато в июле можем пробить уровень в 70🛫🙂, а если учитывать микродивиденды ( ), то точно😁, Вобщем, покупаю только хорошее, ничего плохого!🗣 Портфель перевалил на первое число в 4кк🥸
Работаем ⛏⛏
❗️Не ИИР❗️
💸
Ссылка на портфель в snowball:
IM
IMOEXF
2 345 пт
-4,73%
RU
RU000A10FC96
993 ₽
+0,75%
RU
RU000A10ECA6
990,6 ₽
+0,34%
RU
RU000A10EXU0
987,9 ₽
+0,62%
RU
RU000A10E5C4
953,3 ₽
-0,92%
RU
RU000A10FBK4
994,4 ₽
-0,34%
X5
X5
2 275 ₽
-10,24%
Al_coupone
22 июня
👀 По портфелю 👀
На рынке продолжается тряска 🎢💀
Индекс Мосбиржи болтается около локальных минимумов, геополитика, макроэкономика подкидывают сюрпризы, на нефтянке свои приключения ... Но если честно, на весь этот шум смотрю достаточно спокойно 😎
В акционной части портфеля (дивидендный портфель) понемногу добрал Лукойл ⛽️, Татнефть 🛢 и ИКС5 🛒, сегодня он очень мал, поэтому больше про облигации.
📌 Немного сократил долю МГКЛ до 5% портфеля, бумага специфическая, закрывать полностью не стал, взял на себя этот риск. Освободившуюся долю направил в просевший Адванстрак . В результате общая доля эмитента в портфеле теперь составляет около 6%.
📌 Полученные купоны направляю в Аллиум и Арлифт . Постепенно наращиваю позиции без лишней спешки 🏗
По рынку мнение пока не меняется: тряска, скорее всего, продолжится. Лично мне кажется, что говорить о полноценном дне пока рановато 🤷♂️
Но есть и другая сторона медали 💡
Некоторые бумаги уже выглядят довольно интересно по текущим ценам, поэтому постепенно продолжаю подбирать те позиции, а если речь про акции, то только для стратегии дивидендов, которые считаю привлекательными на длинном горизонте.
Работаем дальше ⛏
По купонам итог подведу в конце месяца, посмотрим сколько денежек накапает в этот раз 💼🙂
❗️Не ИИР❗️
💸
IM
IMOEXF
2 286 пт
-2,27%
LK
LKOH
4 120,5 ₽
+12,78%
TA
TATNP
467,1 ₽
+9,31%
X5
X5
2 221,5 ₽
-8,08%
MG
MGKL1P1
914,2 ₽
+3,26%
RU
RU000A10EXU0
1 000,2 ₽
-0,62%
RU
RU000A10FG84
990,2 ₽
+0,85%
RU
RU000A10FBK4
992,2 ₽
-0,12%
Al_coupone
31 мая
↗️Итоги мая!↗️
Переложился в Полипласте 📊
Было 2 выпуска в портфеле, 1 флоатер и фикс (получал хороший купон с момента выпуска и продал в +6%) 🪙 , переложил все в новый выпуск , неплохой длинный фикс 🤑
📌 Все полученные купоны вкладывал в Лизинг трейд , добираю упавший Самолёт 🛫 , хочу добрать до целевой доли в 4%, риск❗️, держу руку на пульсе💡
👀Мысли по рынку: всё как всегда, нестабильно, облигационный портфель буду продолжать наращивать внесением средств а также реинвестированием купонов, но также на нынешних отметках IMOEX🏛 посещают мысли по набору акций, но с прицелом на хорошие дивиденды и сильные компании, цены для входа сейчас приемлемые, обращаю внимание на Лукойл⛽️ , ИКС5🍏 и другие, в будущем, когда портфель акций будет набирать свой вес, тоже буду показывать его здесь.✍️
Купончиками в этом месяце получилось 66к💸, работаем!⛏⛏
❗️Не ИИР❗️
💸
RU
RU000A10AYW2
1 013,9 ₽
-0,14%
RU
RU000A10BFJ6
1 065 ₽
-0,26%
RU
RU000A10F7V9
1 011,7 ₽
-0,99%
RU
RU000A107NJ3
897,6 ₽
-1,52%
RU
RU000A1095L7
829,7 ₽
+1,83%
LK
LKOH
4 897,5 ₽
-5,11%
X5
X5
2 459,5 ₽
-16,97%
Al_coupone
16 мая
💼По портфелю💼
📌Продал Арензу ПРО и переложился в Трансконтейнер , постепенно буду наращивать, купон меньше, но длина выше и рейтинг выше🪙, также жду роста тела в будущем↗️
📌 Переложился из Быстроденьги в , логика аналогичная 🦊
📌 Полученные купоны направляю в Лизинг-трейд , цена 89%, и скоро начнется амортизация, сам растворится постепенно🪙
📌 Продал эталон и набираю потихоньку в холд🪙
Купончиками капает в среднем на сегодня 65-66к💸 в месяц , работаем⛏
❗️Не ИИР❗️ Ваши деньги - ваши решения💸
RU
RU000A107217
1 011,5 ₽
-0,44%
RU
RU000A10F470
1 003,5 ₽
+1,42%
RU
RU000A107GU4
1 018 ₽
-0,52%
RU
RU000A10F4Z7
1 028 ₽
-0,77%
RU
RU000A107NJ3
889,9 ₽
-0,66%
RU
RU000A10F595
1 018,1 ₽
-0,35%
Al_coupone
25 марта
↗️ Новое размещение «Финэква 001Р‑02»:
купонная ставка — 23%;
длительность обращения — 4 года;
периодичность выплат — ежемесячно;
кредитный рейтинг — BB;
объём эмиссии — 1 млрд руб.;
схема амортизации — 8,33% от номинала в даты выплат купонов 37–47, 8,37% — в дату погашения;
опцион — call через 2,5 года;
сбор и размещение заявок — 26 марта;
доступность — только для квалифицированных инвесторов.
🧾О компании🧾
ООО «ПКО Финэква» — профессиональная коллекторская организация, входящая в группу компаний Eqvanta (контролируется АО «Экванта»). В холдинг входит 7 организаций, среди которых наиболее известна МФК «Быстроденьги».
По данным рэнкинга Эксперт РА за I полугодие 2025 года, ГК Eqvanta:
занимает 2-е место среди небанковских МФО по размеру рабочего портфеля;
находится на 3-й позиции по объёму выдачи новых займов.
Компания демонстрирует устойчивый рост и сохраняет лидирующие позиции на рынке.
🪙Финансовые показатели:
На текущий момент доступна отчётность по РСБУ за 9 месяцев 2025 года. Однако для комплексной оценки целесообразнее ориентироваться на сокращённую МСФО группы за 2025 год:
объём выданных займов вырос на 50% и достиг 13,071 млрд руб.;
совокупная сумма кредитов и займов увеличилась на 61% — до 9,609 млрд руб.;
прибыль за 2024 год составила 2,29 млрд руб.;
остатки на 31 декабря 2025 года — 4,875 млрд руб. (на ∼1 млрд руб. больше, чем годом ранее), включая чистую прибыль;
соотношение чистого долга к EBITDA — x1,83 (9,689/5,290), что ниже нормы (≤3). Год назад показатель находился на уровне x2,5;
отрицательный денежный поток от операционной деятельности — типичная ситуация для быстрорастущих компаний, где все средства реинвестируются в развитие.
✍️ В целом, имеющиеся данные свидетельствуют о позитивной динамике бизнеса. Полная отчётность позволит уточнить картину, но текущие индикаторы выглядят уверенно.
🤓 Анализ доходности нового выпуска
Облигации размещаются в формате Z0, поэтому купон фиксирован на уровне 23%, что соответствует примерно 25,6% YTM.
Сравнение с предыдущим выпуском «Финэква»
текущая цена — до 104% номинала;
купон — 24%;
оставшийся срок обращения — более 3,5 лет;
колл-опцион — через 2,3 года.
❗️Преимущества нового выпуска:
возможность приобретения по номиналу (в отличие от торгующегося выше номинала предыдущего выпуска);
более длительный срок с колл‑опционом через 2,5 года (выигрышное сочетание по сравнению с предшественником).
Контекст ключевой ставки
На момент размещения предыдущего выпуска ставка составляла 16,5%, сейчас — 15%. Постепенное снижение делает текущий выпуск более привлекательным относительно рыночных условий.
Сравнение с выпусками «Быстроденьги»
Ближайшие аналоги по доходности:
003Р‑01 YTM 24,8%, вероятный колл через 1,3 года;
002Р‑05 YTM 25,5%, погашение через 1,3 года;
002Р‑08 YTM 24,8%, оферта через 1,4 года;
002Р‑04 YTM 24,8%, погашение через 1,2 года.
💡Новый выпуск «Финэква»:💡
превосходит выпуски «Быстроденьги» по сроку и доходности;
конкурирует с собственным предыдущим выпуском: уступает по купону (23% vs 24%), но выигрывает по цене входа (номинал vs 104%) и дюрации.
Выводы
Бизнес Eqvanta демонстрирует устойчивый рост, а финансовые метрики не вызывают серьёзных опасений. Для окончательных выводов требуется полная отчётность, но выглядит позитивны.
🧐Я планирую принять участие в этом размещении, только подбирать буду с начала торгов, так как брокер Т не умеет в Z0
UPD набрал на 5% позицию , переложился из , ох уж эти брокеры и РПС, но зато в желтом брокере набрал ниже номинала
А каковы ваши мысли относительно этого выпуска?
❗️Не ИИР❗️
💸
RU
RU000A10DLN2
1 016,9 ₽
+0,83%
RU
RU000A10C3B3
1 059,5 ₽
+0,99%
RU
RU000A107PW1
990 ₽
+1,82%
RU
RU000A10B2M3
1 000,4 ₽
+1,56%
RU
RU000A107GU4
996 ₽
+1,68%
RU
RU000A10ENT3
999,7 ₽
+2,27%
RU
RU000A10B8X7
1 017,9 ₽
-0,6%
Al_coupone
1 марта
☕️ Итоги Февраля☕️
Традиционная рубрика подведения итогов за последний зимний месяц🙂
По портфелю 💼:
Поучаствовал в размещении адванстрак 💱
🛫 купончиками за этот месяц капнуло 59к, в среднем по году статистика рисует сейчас 62🛫
Приходящими купонами добираю (флоатер +6) 🪙, (короткий фикс с дисконтом)🪙
В мире рыжий миротворец🔥 наводит каждый месяц суету в какой нибудь точке земного шара😵💫, ну а мы адаптируемся и работаем ⛏, краем глазика смотрим на валюту
❗️Не ИИР❗️
💸
RU
RU000A10ECA6
1 004,7 ₽
-1,06%
RU
RU000A10B727
958,4 ₽
+0,22%
RU
RU000A106SE5
955,6 ₽
+3,46%
Al_coupone
22 января
Новое размещение от ПАО «ГЛОРАКС» 001P-05 📈
🔎Параметры:🔍
Ставка купона: до 21% (YTM до 23,14%)
Срок обращения: 3,5 года
Купон: 12 раз в год
Рейтинг: BBB от АКРА и BBB+ от НКР
Объём размещения: не менее 3 миллиардов рублей
Амортизация: нет
Оферта: нет
Сбор заявок: до 23 января
Дата размещения: 28 января
Доступно для неквалов.
Данные из отчетности следующие: 🧾
Валовая прибыль, результаты операционной деятельности, чистая прибыль – всё выросло. Где-то на 50%, а местами и в 4 раза!
Крайне положительный маркер: компания прибыльна на операционном уровне и это уже плюс.
Выручка и EBITDA растут хорошими темпами.
Показатель чистый долг/EBITDA LTM на уровне 2,82х (держат этот уровень с конца 2024 года), что в нынешних реалиях выглядит обнадеживающе, учитывая, что норма не выше 3х.
Причиной таких результатов стала экспансия компании в регионы. Ранее упор был на столичные области, но теперь ситуация меняется и, скажу честно, если бы не было этой экспансии, то дела у компании явно оставляли бы желать лучшего.
По итогам 12 месяцев 2024 года на регионы приходилось 12% продаж в метрах, а за 12 месяцев 2025 года на регионы приходится уже 60%.
Да и в целом за год весьма неплохо отчитались: в метрах продажи выросли на 80% до 219,6 тыс. кв. м, в деньгах – на 47% до 45,9 млрд руб.
🦊Позвольте поделиться субъективным мнением (без статистических подтверждений, но основанным на логике).
Сейчас мы наблюдаем начало цикла снижения ключевой ставки, что, вероятно, приведёт к активизации ипотечного кредитования. Повышение доступности ипотеки может спровоцировать рост цен на жильё из‑за увеличения числа покупателей.
Кроме того, некоторые заёмщики могут решиться на оформление ипотеки сейчас, несмотря на высокие проценты, рассчитывая на дальнейшее снижение ставок. В дальнейшем они смогут рефинансировать кредит под более выгодный процент. Это также способно подстегнуть рост стоимости недвижимости.🦊
Вернемся к нашим баранам🔔
Компания уже погасила два выпуска облигаций на 2,5 миллиарда рублей, а прямо сейчас торгуется 3 выпуска облигаций на 4,6 миллиарда рублей.📌
Если же смотреть на среднюю доходность в рейтингах от BBB- до BBB+, то увидим от 24,5% до 26,5%.
У Глоракса при реализации максимального купона, что пока под вопросом, YTM составит до 23% (что дает вероятность апсайда относительно текущих выпусков эмитента) и это говорит нам о том, что рынок оценивает надежность Глоракса выше по сравнению с многими его коллегами по рейтингу.
❗️Выводы❗️
🥸Судя по операционным результатам, в 2025 году у «Глоракса» объём заключённых договоров (в квадратных метрах) чуть ли не в 2 раза выше, чем в 2024 году. В деньгах — +47 %. Из-за движения в регионы стоимость квадрата просела с 256 тысяч до 214.
Пока EBITDA растёт, кажется, должно быть всё ок. Но и долг, в свою очередь, растёт. Надо следить.
АКРА ставит рейтинг BBB (стабильный) от 8 августа 2025 года.
Региональная экспансия, кажется, проходит успешно. Эмитента я бы держал на стандартную долю — 3 % без фанатизма. 🥸
❗️Не ИИР❗️
💸
RU
RU000A108132
997,2 ₽
+0,14%
RU
RU000A10ATR2
1 085,5 ₽
-2,49%
RU
RU000A10B9Q9
1 102,1 ₽
-0,81%
GL
GLRX
61,78 ₽
-42,04%
Al_coupone
31 декабря 2025
💡Многие подводят итоги года, подведу и я💡
💡В начале года совершил мастерское переобувание и вышел полностью из акций на фоне первого звонка Верховного Донни Фредовичу (да, да, тогда была эйфория, на которой индекс московской биржи 💰 полетел на 3100, где я все и распродал🪙↗️).
💡И при той ставке в 21% начал заходить в корпоративные облиги, где сижу и до сих пор.↗️🤑
📈Ставка на следующий год - разгоняем маховик капитализма далее, преимущественно, в облигациях, считаю, что наш ЦБ ставку будет снижать медленно (не исключено, что будет и повышать по примеру Казахстана, геополитика диктует, в мире запустилось много процессов, эхо может и нас неслабо цеплять).
Налога насчитали почти 100к🧮, средняя по купонам в месяц🪙 - около 58к💼, доходность по году Т брокер рисует почти 29% ↗️, работаем.
Всех с Наступающим! 🥳 Здоровья💪 и зеленых портфелей🍀!
❗️Не ИИР❗️
Al_coupone
23 декабря 2025
RU
RU000A1099P0
995,5 ₽
+0,65%
RU
RU000A107217
999,6 ₽
+0,74%
RU
RU000A10BAP4
1 037,1 ₽
-0,43%
RU
RU000A10DCK7
1 002,8 ₽
+2,83%
RU
RU000A108777
929,2 ₽
-4,51%
RU
RU000A10B8X7
1 022,6 ₽
-1,06%
Al_coupone
14 декабря 2025
🕯 разбор🕯
🔭Артген Биотех БО-02🔭, завтра на первичке, краткий анализ:
Дюрация до колла — около 0,96, ориентир по купону — 23%.
Вариант вложения на 1 год выглядит перспективно, есть 1 текущий выпуск на рынке (погашение — июль 2026 г.).
⚖️
Ключевые показатели по отчётности:
✍️
Чистый долг / EBITDA — 0,9x (умеренная долговая нагрузка).
Current ratio — 2,8x (хорошая ликвидность).
За полугодие получен чистый процентный доход.
Доход от депозитов покрывает проценты по займам и облигациям; дополнительно — доход от выданных займов.
Особенности:
Эмитент относительно малозакредитован (сейчас такое редкость💡).
Единственный выпуск на 300 млн руб. — погашение в июле 2026 г.
В ближайшие полгода существенных рисков нет; дальнейшая оценка — после годовой отчётности.
Сам принимать участие буду завтра по факту финального купона, интересен при не менее 22%💰
❗️Не ИИР❗️
AB
ABIO
70,34 ₽
-35,43%
Al_coupone
3 декабря 2025
Подведем итоги ноября по облигационному портфелю.🕯
☝️ 🐂 Изменения в течение месяца следующие:
- Переложился из выпуска в выпуск в Эталоне (Эталон Финанс 002P-04🔭)
- Вышел из МВ финанс🪙🪙
- Участвовал в размещениях Адванстрака и Финэква (первичка была доступна в зеленом брокере), там и там купон по 24 и 26 соответственно на 4+ лет, по полпроцента доли, скорее символически, но тоже неплохо ✍️🐂🪙🪙
📈 По купонам в течение месяца, пока стабильно идем 55к+, приемлемо, пока рынок дает такие возможности зафиксировать на пару-тройку лет, why not?⚖️↗️
Из ближайших размещений интересен МГКЛ 11 декабря, первый для неквалов выпуск, но пока вокруг него туман войны, никто ничего подробно не знает, ест инфа что минимальная сумма на первичке, с которой можно заходить, 1.4 млн🪙, будем посмотреть.
🧮держим руку на пульсе🧮
❗️Не ИИР❗️
💸
RU
RU000A10DA74
1 004,3 ₽
-1,09%
RU
RU000A10DJS5
1 005,8 ₽
+0,6%
RU
RU000A10DG78
1 053 ₽
-3,65%
RU
RU000A10DLN2
1 036,2 ₽
-1,05%
Al_coupone
27 октября 2025
Бодрый понедельник на бирже 📉📉
Пока у нас индекс пробивает или тестирует (кому что больше нравится😉) очередные уровни☝️, объявляет о продаже своих активов за рубежом, простой инвестор из лагеря бондовиков😉💼 наблюдает за всем этим, и даже подбирает точечно некоторые компании () 🚀
Вот такая нехитрая статистика получается из купончиков🕯🤑
Пока получается среднемесячный поток по купонам около 55к 🪙
Дальше - лучше🔥😎
💸
Статистика из сервиса snowball:
IM
IMOEXF
2 474,5 пт
-9,72%
LK
LKOH
5 282 ₽
-12,02%
X5
X5
2 497 ₽
-18,22%
Al_coupone
26 октября 2025
Пока у нас в геополитике штормит, на акции смотрю с пессимизмом, но что-то аккуратно точечно на привлекательных уровнях готов подбирать.💸
📈 Немного добрал Х5, считаю текущие уровни неплохие для набора позиции, неплохая компания с маленьким долгом и в качестве дивов.
💸
Ссылка приглашение на сервис snowball:
X5
X5
2 549,5 ₽
-19,91%